Le Moci décembre-janvier n°2100-2101 - Magazine - Page 27
zone SEPA/Single Euro Payments Area) et le
crédit documentaire sont les moyens les plus
utilisés. En fonction du montant, garantir soit
par une lettre de crédit standby ou une couverture d’assurance-crédit s’il s’agit d’un virement
bancaire, soit par une confirmation en cas de
crédit documentaire.
Déconseillés
Tous les autres.
4. CONDITIONS DE PAIEMENT
Délais de paiement habituels
Paiement d’avance si possible (environ 50 %
des transactions de la Bulgarie au niveau mondial). Sinon 15 à 30 jours maximum, selon les
secteurs. La transposition de la Directive sur
les délais de paiement est entrée en vigueur le
4 mars 2013.
Pour Intrum Justitia (European Payment
Report 2022, publié en juin 2022, basé sur une
étude réalisée entre janvier et avril), le délai
moyen accordé est de 39 jours dans le secteur
privé et de 53 jours dans le secteur public avec
des retards élevés (voir ci-après).
Pour rappel, Allianz Trade, dans son étude
sur l’évolution du BFR dans le monde, publiée
fin juillet 2021, estimait, pour la Bulgarie, un
DSO (Days Sales Outstanding) moyen de 52
jours en 2020.
Risques de retards de paiement
Suite à la pandémie de Covid-19, on a constaté, dès les premiers mois de 2020, dans la quasi-totalité des pays européens, de nombreux
retards de paiement, 30 à 60 jours au minimum
selon les premières estimations.
Les données les plus récentes émanent d’Intrum Justitia (European Payment Report 2022,
publié en juin 2022, basé sur une étude réalisée entre janvier et avril) : elle établit le retard
moyen à 14 jours dans le secteur privé (stable
par rapport à la même période de 2021) et à 15
jours dans le secteur public (en forte hausse de
5 jours par rapport à 2021) ; les délais de paiement réels s’établissent ainsi, respectivement,
à 53 et 68 jours.
Cribis Dun and Bradstreet, dans son Payment study 2021, couvrant l’année 2020, mentionnait que 19 % seulement des entreprises
bulgares respectent les échéances négociées.
Et 1,3 % des entreprises paient avec plus de
90 jours de retard.
www.lemoci.com
MO2100-2101_UE.indd 27
LE CONSEIL
du credit manager
Le pays, entré dans l’UE
le 1er janvier 2007 (avec
la Roumanie), a encore beaucoup
de chemin à parcourir. Son
économie est durement touchée
par les conséquences économiques
de la crise sanitaire et les
conséquences de la guerre en
Ukraine, avec la flambée des
coûts de l’énergie. Ajoutons une
forte corruption – un des freins à
son entrée dans la zone euro –,
une instabilité politique
préoccupante et nous ne pouvons
que recommander une très grande
prudence dans les relations avec les
entreprises bulgares. Concernant
les défaillances d’entreprises, la
Bulgarie, à l’instar de nombreux
autres pays de l’UE, a pris des
dispositions pour « freiner »
l’impact négatif de la pandémie
de Covid-19. En conséquence, le
nombre de faillites est resté stable
en 2021 par rapport à 2020.
Attention, avec le retournement
de conjoncture, les observateurs
s’attendent à présent à des
progressions de 25 à 30 % des
défaillances d’entreprises en
2022 et 2023. On commençait
à constater, avant la pandémie
de Covid-19, une amélioration
du comportement des entreprises
bulgares. On a vu plus haut que la
situation s’est nettement dégradée.
L’absence d’informations fiables
sur les sociétés et le manque de
soutien bancaire local doivent
inciter à une extrême prudence
dans les transactions avec des
importateurs bulgares, surtout
pour des montants élevés et/ou
de nouveaux prospects.
LE MOCI N° 2100-2101 - décembre 2022-janvier 2023
27
19/12/2022 11:25